永赢中证沪深港黄金产业股票来往型通达式指数证券投资基金发起式勾搭基金
（C 份额）基金产物贵寓撮要更新(2024 年第 3 号)
编制日历：2024-11-19
送出日历：2024-11-30
本撮要提供本基金的进攻信息，是招募融会书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募融会书等销售文献。
一、产物省略
永赢中证沪
深港黄金产
基金简称 基金代码 020411
业 股 票 ETF
发起勾搭
永赢中证沪
深港黄金产
下属基金简称 下属基金代码 020412
业 股 票 ETF
发起勾搭 C
永赢基金管 中国农业银行
基金管制东说念主 基金托管东说念主
理有限公司 股份有限公司
基金合同见效日 2024-02-01
基金类型 股票型 来往币种 东说念主民币
运作形貌 凡俗通达式 通达频率 每个通达日
基金司理 刘庭宇 初始担任本基金基金司理的 2024-02-01
日历
证券从业日历 2018-07-02
其他 基金合同见效之日起三年后的年度对应日（当然日），若
基金金钱净值低于 2 亿元的，基金合同自动断绝，不得通过召
开基金份额执有东说念主大会的形貌延续。若届时的法律法则或中国
证监会章程发生变化，上述断绝章程被取消、革新或补充时，
则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会章程执
行。
基金合同见效满三年后不竭存续的，在基金合同见效满三
年后的基金存续期内，连合 20 个责任日出现基金份额执有东说念主
数目不悦 200 东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基
金管制东说念主应当在依期讲演中赐与裸露；连合 60 个责任日出现
前述情形的，基金管制东说念主应当于十个责任日内向中国证监会报
告并残暴方理决策，如执续运作、调节运作形貌、与其他基金
合并或者断绝基金合同等，并于六个月内召集基金份额执有东说念主
大会。
法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。
二、基金投资与净值阐扬
（一）投资设想与投资策略
本基金主要通过投资于设想 ETF，清雅追踪方向指数表
投资设想
现，追求追踪偏离度和追踪弱点的最小化。
投资鸿沟 本基金主要投资于设想 ETF 基金份额、方向指数成份
股、备选成份股（均含存托笔据）。为更好地兑现投资目
标，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的非成份股（包
括主板、科创板、创业板偏激他经中国证监会允许基金投资
的股票、存托笔据）、港股通方向股票、债券（包括国债、
央行单子、企业债、公司债、次级债、地点政府债、金融
债、可调节债券、可交换债券、可区别来往可转债、中期票
据、短期融资券、超短期融资券等）、金钱复旧证券、债券
回购、银行入款、同行存单、股指期货、国债期货、货币市
场器用以及法律法则或中国证监会允许本基金投资的其他金
融器用（但须顺应中国证监会的联系章程）。
本基金可根据法律的章程参与融资及转融通证券出借业
务。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基
金管制东说念主在履行稳当方法后，不错将其纳入投资鸿沟。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于设想 ETF 的比
例不低于基金金钱净值的 90%；每个来昔日日终在扣除股指
期货、国债期货合约需交纳的来往保证金后，应当保执不低
于基金金钱净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，
其中现款金钱不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款
等；股指期货、国债期货偏激他金融器用的投资比例依照法
律法则或监管机构的章程扩充。
如法律法则或监管机构对该比例条目有变更的，基金管
理东说念主在履行稳当方法后，不错对该比例作念相应调节。
本基金的方向指数为中证沪深港黄金产业股票指数。
本基金为 ETF 勾搭基金，主要通过投资于设想 ETF 兑现
对方向指数的清雅追踪。在普通商场情况下，本基金力求将
净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的王人备值
适度在 0.35%以内，年化追踪弱点适度在 4%以内。主要投资
主要投资策略
策略有：金钱成立策略、设想 ETF 投资策略、股票投资策
略、存托笔据投资策略、债券投资策略、金钱复旧证券投资
策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、融资及转融
通证券出借业务投资策略。
中证沪深港黄金产业股票指数收益率×95%+银行活期存
功绩比较基准
款利率（税后）×5%
本基金为 ETF 勾搭基金，设想 ETF 为股票型指数基金，
因此本基金的预期风险与预期收益水平表面上高于债券型基
金与货币商场基金。本基金主要通过投资于设想 ETF，兑现
对方向指数阐扬的清雅追踪，具有与方向指数以及方向指数
风险收益特征
所代表的证券商场相同的风险收益特征。
本基金投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因投
资环境、投资方向、商场轨制以及来往执法等各别带来的特
有风险。
注：详见本基金招募融会书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组结伙产成立图表/区域成立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期功绩比较基准的比较图
注：无。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/执 收 费 方 式 / 费
用度类型 备注
有期限（Y） 率
Y＜7 日 1.5%
赎回费
注：（1）认购的基金份额执有期限自基金合同见效日动身点始筹划，申购的基金
份额执有期限自登记机构注册登记系统阐述之日动身点始筹划，至该部分基金份
额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不计入执有期限；（2）本基金 C 类基
金份额不收取认购费/申购费。
（二）基金运作联系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费形貌/年费率或金额 收取方
管制费 0.5% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销售就业费 0.3% 销售机构
审计用度 30,000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 120,000.00 元 章程裸露报刊
其他用度 基金合同见效后与基金相 -
关的讼师费、基金份额执
有东说念主大会用度等不错在基
金财产中列支的其他费
用。用度类别详见本基金
基金合同及招募融会书或
其更新。
注：1、本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金金钱
扣除。2、所裸露相应用度为年金额的，该金额为基金合座承担用度，非单个份
额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金依期讲演裸露
为准。3、本基金基金财产中投资于设想 ETF 的部分不收取管制费。本基金基金
财产中投资于设想 ETF 的部分不收取托管费。
四、风险揭示与进攻辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募融会书》等销
售文献。
本基金的风险主要包括：商场风险、信用风险、流动性风险、管制风险、
操立场险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险、本基金稀奇的风险偏激他风险。
本基金稀奇的风险：
由于主要投资于设想 ETF，在多数情况下将保管较高的设想 ETF 投资比例，
基金净值可能会随设想 ETF 的净值波动而波动，设想 ETF 的联系风险可能径直
或盘曲成为本基金的风险。是以本基金会靠近诸如设想 ETF 的管制风险与操作
风险、设想 ETF 基金份额二级商场来往价钱折溢价的风险、设想 ETF 的时刻风
险等风险。
本基金主要投资于设想 ETF 基金份额，追求追踪方向指数，获取与指数收
益相同的陈诉。以下要素可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏
离：
（1）设想 ETF 与方向指数的偏离。
（2）基金买卖设想 ETF 时所产生的价钱各别、来往成本和来往冲击。
（3）基金调节金钱成立结构时所产生的追踪弱点。
（4）基金申购、赎回要素所产生的追踪弱点。
（5）基金现款金钱株连所产生的追踪弱点。
（6）基金的管制费和托管费所产生的追踪弱点。
（7）其他要素所产生的偏差。
本基金为设想 ETF 的勾搭基金，但由于投资方法、来往形貌等方面与设想
ETF 不同，本基金的功绩阐扬与设想 ETF 的功绩阐扬可能出现各别。
本基金为设想 ETF 的勾搭基金，但由于投资方法、来往形貌等方面与设想
ETF 不同，本基金的功绩阐扬与设想 ETF 的功绩阐扬可能出现各别。
如设想 ETF 基金份额二级商场来往价钱折溢价的风险、设想 ETF 参考 IOPV
决策和 IOPV 筹划破绽的风险、设想 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。
方向指数因为编制方法的劣势有可能导致方向指数的阐扬与总体商场阐扬
存在各别，因方向指数编制方法的不锻真金不怕火也可能导致指数调节较大，增多基金
投资成本，并有可能因此而增多追踪弱点，影响投资收益。
方向指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司景况、投
资东说念主情绪和来往轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收
益水平发生变化，产生风险。
方向指数并不成完全代表整个股票商场。方向指数成份股的平均陈诉率与
整个股票商场的平均陈诉率可能存在偏离。
由于基金投资过程中的证券来往成本、基金管制费和托管费的存在以偏激
它要素，使基金投资组合与方向指数产生追踪偏离度与追踪弱点。
本基金力求将年化追踪弱点适度在 4%以内，日均追踪偏离度的王人备值适度
在 0.35%以内，但因方向指数编制执法调节或其他要素可能导致追踪弱点跨越
上述鸿沟，本基金净值阐扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。
根据基金合同的章程，因方向指数的编制与发布等原因，导致原方向指数
不宜不竭动作本基金的投资方向指数及功绩比较基准，本基金可能变更方向指
数，基金的投资组合随之调节，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承
担投资组合调节所带来的风险与成本。
本基金的方向指数由指数编制机构发布并管制和爱戴，改日指数编制机构
可能由于各式原因住手对指数的管制和爱戴，本基金将根据基金合同的商定自
该情形发生之日起十个责任日向中国证监会讲演并残暴方理决策，如更换基金
方向指数、调节运作形貌，与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个
月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执有东说念主大会未顺利召开或就
上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东说念主将靠近更换基金方向指数、转
换运作形貌，与其他基金合并、或者断绝基金合同等风险。
自指数编制机构住手方向指数的编制及发布至处理决策细则并实施前，基
金管制东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来昔日的指数信息除名基金份额
执有东说念主利益优先原则保管基金投资运作，该时期由于方向指数不再更新等原因
可能导致指数阐扬与联系商场阐扬有在各别，影响投资收益。
方向指数成份股可能因各式原因临时或永恒停牌，发生成份股停牌时，基
金可能因无法实时调节投资组合而导致追踪偏离度和追踪弱点扩大。
金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础金钱池产生的现款流或剩余权
益。与股票和一般债券不同，金钱复旧证券不是对某一有设想实体的利益条目
权，而是对基础金钱池所产生的现款流和剩余权益的条目权，是一种以金钱信
用为复旧的证券，所靠近的风险主要包括来往结构风险、各式原因导致的基础
金钱池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场来往不活跃导致
的流动性风险等，由此可能形成基金财产损失。
金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础金钱或指数，
其评价主要源自于对挂钩金钱的价钱与价钱波动的预期。投资于金融生息品需
承受商场风险、信用风险、流动性风险、操立场险和法律风险等。由于金融衍
生品频繁具有杠杆效应，价钱波动比喻向器用更为剧烈，无意候比投资方向资
产要承担更高的风险。况兼由于金融生息品订价特别复杂，不稳当的估值有可
能使基金金钱靠近损失风险。
股指期货选择保证金来往轨制，由于保证金来往具有杠杆性，当出现不利
行情时，股价、指数轻细的变动就可能会使投资者权益遭逢较大损失。股指期
货选择逐日无欠债结算轨制，要是莫得在章程的时辰内补足保证金，按章程将
被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。
国债期货是一种金交融约。投资于国债期货需承受商场风险、基差风险、
流动性风险等。国债期货选择保证金来往轨制，当相应期限国债收益率出现不
利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭逢较大损失。国债期货选择逐日无欠债结
算轨制，要是莫得在章程的时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给
投资带来较大损失。
本基金可参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于：（1）流动
性风险：靠近大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款
项的风险；（2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时归赵证券、无法支付
相应权益赔偿及借条用度的风险；（3）商场风险：证券出借后可能靠近出借期
间无法实时处置证券的商场风险。
本基金通过融资来往不错扩大来往额度，利用较少成底本获取较大利润，
这势必也放大了风险。本基金将所执股票动作担保品进行融资时，既需要承担
原有的股票价钱变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付
相应的利息或用度，如判断破绽或操作不当，会加大亏蚀，本基金投资者需承
担由此导致的风险。
本基金可投资存托笔据，基金净值可能受到存托笔据的境外基础证券价钱
波动影响，存托笔据的境外基础证券的联系风险可能径直或盘曲成为本基金的
风险。
险、监管执法变化的风险等稀奇风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损
失。本基金根据投资策略需要或商场环境变化，可选择将部分基金金钱投资于
科创板股票或选择不将基金金钱投资于科创板股票，基金金钱并非势必投资于
科创板股票。
科创板股票在刊行、上市、来往、退市等方面的执法与其他板块存在差
异，基金投资科创板股票的风险包括但不限于：
（1）科创板企业退市风险
科创板退市轨制较主板更为严格，退市时辰更短，退市速率更快，退市情
形更多，且不再开辟暂停上市、收复上市和重新上市方法。一朝所投资的科创
板股票干预退市经过，将靠近退出难度较大、成本较高的风险。
（2）商场风险
科创板企业相对聚合于新一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节
能环保及生物医药等高新时刻和政策新兴产业鸿沟，大多数企业为初创型公
司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业改日盈利、现款流、估值等均存在不
细则性，个股投资风险加大。此外，科创板企业深广具有出路不细则、功绩波
动大、风险高的特征，商场可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期，
科创板竞价来往较主板开辟了更宽的涨跌幅截止（上市后的前 5 个来昔日不设
涨跌幅截止，后来涨跌幅截止为 20%）、科创板股票上市首日即可动作融资融券
方向，可能导致较大的股票价钱波动。
（3）流动性风险
科创板投资门槛较高，由此可能导致合座流动性相对较弱。此外，科创板
股票网下刊行时，获配账户存在被随即抽中开辟一依期限限售期的可能，由此
可能导致基金靠近无法实时变现偏激他联系流动性风险。
（4）监管执法变化的风险
科创板股票联系法律、行政法则、部门划定、标准性文献和来往所业务规
则，可能根据商场情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法则和业务规
则，导致基金投资运作产生相应调节变化。
（1）本基金通过“内地与香港股票商场来往互联互通机制”投资于香港市
场，在商场干预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的截止，
而且此类截止可能会束缚调节，这些截止要素的变化可能对本基金干预或退出
当地商场形成退却，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生径直或盘曲的影
响。
（2）香港商场来往执法有别于内地 A 股商场执法，此外，在“内地与香港
股票商场来往互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下
特殊风险：
阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动；
的来昔日才为港股通来昔日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成普通
来往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险；
并吞来往所将可能停市，投资者将靠近在停市时期无法进行港股通来往的风
险；出现内地证券来往就业公司认定的来往极度情况时，内地证券来往就业公
司将可能暂停提供部分或者沿途港股通就业，投资者将靠近在暂停就业时期无
法进行港股通来往的风险；
情况，所取得的港股通股票除外的香港并吞来往所上市证券，不错通过港股通
卖出，但不得买入，内地证券来往就业公司另有章程的除外；因港股通股票发
行东说念主供股、股票权益分拨或者调节等情形取得的香港并吞来往所上市股票的认
购权益笔据在香港并吞来往所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其
行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限包袱公司（以下简称“中
国结算”）的联系章程处理；因港股通股票权益分拨、调节或者上市公司被收购
等所取得的非香港并吞来往所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股
通买入或卖出。
公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征
集期比香港结算的搜集期稍早斥逐；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的
执有动作筹划基准；投票数目超出执罕有量的，按照比例分配执有基数。以上
所述要素可能会给本基金投资带来特殊来往风险。
（3）汇率风险
本基金可投资港股通方向股票，在来往时辰内提交订单依据的港币买入参
考汇率和卖出参考汇率，并未便是最闭幕算汇率。港股通来昔日日终，中国结
算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔来往，细则来往履行适用
的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造
成损失。
（4）港股来往失败风险
港股通业务时期存在逐日额度截止。在香港并吞来往所开市前阶段，当日
额度使用收场的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港并吞来往所执续
来往时段，当日额度使用收场的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入
来往的风险。
本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将愚弄发起资金认
购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额执有期限不低于三年。基金
管制东说念主认购的基金份额执有期限满三年后，发起资金提供方将根据自己情况决
定是否不竭执有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另
外，在基金合同见效满三年之日，要是本基金的金钱净值低于 2 亿元，基金合
同将自动断绝，不得通过召开基金份额执有东说念主大会的形貌延续，投资者将靠近
基金合同可能断绝的不细则性风险。
停赎回的措施以莽撞巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额执有东说念主
存在不成实时赎回份额的风险。
（二）进攻辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出
本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪尽责守、陶冶信用、严慎奋发的原则管制和愚弄基金财
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合
同确当事东说念主。
各方当事东说念主答允，因基金合同而产生的或与基金合同研究的一切争议，如
经友好协商未能处理的，应提交中国国外经济买卖仲裁委员会，根据提交仲裁
时该会届时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端
的，对仲裁各方当事东说念主均具有胁制力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉
方承担。
基金产物贵寓撮要信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个责任日内更
新，其他信息发生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较
基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，
敬请同期真贵基金管制东说念主发布的联系临时公告等。
五、其他贵寓查询形貌
以下贵寓详见基金管制东说念主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客
服电话：400-805-8888
● 基金合同、托管合同、招募融会书
● 依期讲演，包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演
● 基金份额净值
● 基金销售机构及研究形貌
● 其他进攻贵寓
六、其他情况融会
无。
